Manter o negócio sustentável no mercado é um dos principais desafios enfrentados por quem está na gestão de uma empresa. Assim, com o passar do tempo, surgiram diversos métodos e ferramentas que são aplicadas com o objetivo de promover uma maior segurança para o negócio, garantindo seu espaço no mercado.
O plano financeiro é um dos principais passos para poder manter o negócio estável no mercado. Onde muitas empresas têm sofrido com enormes perdas devido a uma administração financeira ruim dos negócios da empresa.
Assim, é muitíssimo importante que se cuide bem da saúde econômica da empresa, sendo apoiado por profissionais qualificados e utilizando ferramentas que sirvam para dar uma melhor sustentação à saúde do negócio.
No entanto, controlar o patrimônio da empresa não se trata apenas da receita e despesas da companhia. O trabalho da gestão financeira envolve todas as movimentações de capital da empresa. E é para auxiliar nessa gestão que se insere o Plano financeiro.
Nessa publicação vamos tratar melhor do que se caracteriza o plano financeiro da empresa e o que é necessário para montar um do zero na sua empresa.
O que é um plano financeiro?
Temos que no plano financeiro são feitas as projeções de receitas e gastos, assim como é feita a análise de viabilidade do projeto que se está planejando a partir do investimento pretendido.
Em outras palavras, é a partir dele que é mensurado tudo o que envolve o dinheiro da empresa, estruturando os valores destinados à quitação de contas e realização de novos investimentos. Sendo estruturado para um determinado período.
Assim, o plano financeiro tem uma data de validade, sendo necessário ser feito de tempos em tempos, para que os valores e transições sejam revistos e atualizados. Ainda assim, o plano financeiro é uma das partes mais importantes de um planejamento de negócios de qualidade.
Onde, se não tivermos uma previsão de receitas suficientes para um investimento, não conseguiremos colocar seus projetos em prática. Essa falta de visão empresarial leva muitas empresas à falência e esse, certamente, não é o caminho desejado por nenhum empreendedor.
Para apontar as diretrizes para a rentabilidade da empresa, durante a elaboração do plano financeiro, o profissional pode utilizar algumas metodologias para auxiliar na definição das ações estratégicas. São elas:
5W2H
Essa metodologia é baseada nas perguntas em inglês que correspondem a “o que”, “por que”, “onde”, “quando”, “quem”, “como”, “quanto”. Tendo o objetivo de facilitar na orientação da execução de demandas prioritárias, dando um maior controle sobre tarefas e prazos.
Ciclo PDCA
O ciclo PDCA propõe uma melhoria contínua dos processos por meio das ações de planejar, fazer, checar e agir. Isso permite que o gestor compreenda o que gera problemas no processo, e consequentemente prejuízos para a empresa.
Análise SWOT
Já a análise SWOT se atenta às forças, fraquezas, oportunidades e ameaças, sendo muito utilizadas para se aprimorar os diferenciais competitivos da empresa e do produto, de modo que se identifique e corrija as falhas.
Como Montar um plano financeiro do zero
Como já foi dito, o plano financeiro tem grande importância para a empresa pois permite que o gestor tenha conhecimento sobre sua real situação. Assim como é possível saber quando poderá avançar na criação de projetos ou cortar os gastos desnecessários.
Ter um plano financeiro também ajuda a controlar a aplicação do capital, fazendo com que se evite desperdícios. Sendo assim, é importante que o plano financeiro esteja preparado para qualquer cenário que possa vir a surgir no ambiente de negócios.
Deste modo, vamos agora tratar de como começar a montar um plano financeiro do zero na sua empresa.
#01. Analisar a situação da empresa
Temos como o primeiro passo para se construir um plano financeiro de qualidade, saber qual a situação exata dos negócios da empresa. Sendo necessário se fazer um estudo de todas as questões da empresa, imprimindo a relação de seu fluxo de caixa.
Para isso, também é aconselhável utilizar as notas fiscais, contratos e demais documentos para comprovar tanto os lucros quanto os gastos da companhia. Coletando todas essas informações, é necessário que se faça a sua reunião em um documento que se possa consultá-las de forma fácil, sempre que for necessário.
Nessa etapa também é possível reunir possíveis situações e eventos que podem ter grandes impactos nos negócios da empresa. Para isso, o levantamento das despesas e custos fixos e variáveis, alinhados com os gastos e estabelecendo metas, se pode projetar o ciclo operacional da empresa para todos os ambientes possíveis.
#02. Definir o objetivo
O segundo passo que devemos tomar para montar o plano financeiro da nossa empresa é definir o seu objetivo. E para isso, é necessário que se analise as informações coletadas sobre a situação que o negócio se encontra.
E será a partir desses dados que se pode decidir se o plano financeiro será feito com o intuito de promover uma maior economia, melhorar a saúde financeira da empresa, realizar investimentos assertivos ou, apenas promover uma maior organização na empresa.
#03. Montar um plano de ações
É hora então de estruturar um plano de ações, que se trata de um processo feito com o intuito de realizar o controle das contas da empresa, assim como a criação de um novo projeto. É importante que seja elaborado por profissionais qualificados que tenham experiência em montar plano de ações, para se poder ter certeza que será possível alcançar os objetivos do plano.
Esse plano deve ser feito com uma grande riqueza de detalhes em todos os seus passos, e sua estrutura deve ter o formato de relatório. De modo que se possa registrar o problema a ser resolvido pela empresa e, consequentemente, todas as ações que deverão ser tomadas para solucionar, explicitando os mínimos detalhes necessários à execução.
#04. Análise de custos
Nesse passo vamos reunir e analisar todos os custos da empresa, e a partir disso, realizar a separação dos custos da empresa. Se deve fazer uma lista com tudo o que será preciso investir para garantir a manutenção do negócio.
Além da lista, também é importante enumerar os gastos específicos de cada passo dos processos da empresa, classificando e qualificando cada um desses custos. E a partir disso, temos um controle financeiro da companhia nas próximas etapas.
Com base nesses custos, é possível também a estipulação dos valores do produto ou serviço oferecido. Sendo importante que esse preço possa arcar com todos os gastos, lucro e folhas de pagamento.
Onde, caso seja necessário aumentar o valor do produto, mas não é a melhor escolha no momento, é necessário buscar formas de economizar e reduzir os custos da empresa.
#05. Tenha controle das atividades
Por fim, temos o importante passo de ter o controle de todas as atividades e ações que serão colocadas em prática com a implementação do plano financeiro da sua empresa. Assim, se poderá ter a garantia da aplicação correta dos valores de cada investimento ou despesa da empresa.
É importante relembrar que, como o plano financeiro é uma ferramenta que deve ser montada periodicamente, é necessário refazê-lo de tempos em tempos para se ter as melhores soluções, caso a situação financeira da instituição mude com o tempo.
Para termos um plano financeiro de qualidade e se poder ter o controle da execução das atividades, é importante que se tenha profissionais qualificados e consultores que possam ajudar na montagem do plano financeiro.
