Qualquer empresa, independente do seu porte, necessita gerenciar suas finanças corporativas de forma eficaz, otimizando-as para aprimorar a organização das receitas e melhorar o retorno dos investimentos realizados.
Com isso, toda organização que busca se manter em pleno funcionamento e expandir os seus negócios no mercado precisa voltar a sua atenção para a gestão das finanças corporativas.
Esse cuidado é necessário porque, sempre que decisões são tomadas para qualquer departamento, o patrimônio da empresa será diretamente afetado pelas ações.
O ano de 2023 está quase chegando. Sua empresa já planejou as finanças corporativas para esse novo ciclo que se aproxima? Caso ainda não tenha feito, confira no post de hoje as melhores dicas para estruturá-las. Boa leitura!
O que são finanças corporativas?
As finanças corporativas são o campo do setor financeiro que cuida de todas as atribuições financeiras indispensáveis para o funcionamento de uma empresa.
Em outras palavras, é uma área que tem conexão direta com as análises e as decisões estratégicas ligadas ao capital do negócio.
Os dois maiores pilares das finanças corporativas são a potencialização do valor do negócio, ou seja, seus bens corporativos, e uma gestão financeira eficiente.
Qual a importância das finanças corporativas?
Quando uma organização faz a gestão das suas finanças, é possível ter uma visão ampla sobre a sua saúde financeira: o que está disponível em caixa, se há capital disponível para investimentos futuros, entre outros pontos relevantes.
Além do mais, através das finanças corporativas é possível entender a viabilidade de determinados projetos, se há necessidade de redução de custos, solicitação de financiamento, assim como utilizar adequadamente os recursos disponíveis.
As finanças corporativas também contribuem para a coordenação dos departamentos da empresa, com base na identificação das necessidades financeiras demandadas por cada área, destinando os recursos conforme a prioridade de cada uma.
Quais são as noções básicas de finanças corporativas?
Com base em conceitos e métricas de desempenho, você consegue tomar decisões relacionadas às finanças, escolhendo qual é a melhor forma de movimentar os recursos que a empresa dispõe.
Dessa forma, os indicadores e noções aplicados nas finanças corporativas são:
Investimentos
São as aplicações de capital em algum empreendimento capaz de gerar retornos financeiros.
Podemos citar como exemplos a aquisição de novos equipamentos e o investimento em qualificação e treinamentos para os colaboradores.
Receitas
As receitas ou faturamento de um negócio são o total das vendas de produtos ou serviços feito em um determinado período. Ou seja, o somatório de dinheiro obtido pela empresa.
O cálculo pode ser feito mensal ou anualmente, contribuindo para a compreensão da performance financeira do negócio.
Com isso, a receita pode ser dividida em bruta e líquida, onde na primeira é considerado o total recebido e na líquida são feitas as deduções de encargos a pagar.
A lucratividade é o que sobra do faturamento após o pagamento de impostos e as despesas com produção, além de investimentos realizados.
Recebimentos
Os recebimentos levam em conta apenas os valores que foram realmente recebidos. Isso porque há, por exemplo, vendas que são realizadas a prazo.
Ou seja, as parcelas futuras não podem ser contabilizadas no total recebido vigente. É preciso ter isso em mente para não contar com um valor total mensal que na verdade não existe.
Acúmulo de dívidas
O endividamento é uma das principais métricas para mensurar a saúde financeira da empresa. Envolve todas as dívidas adquiridas e necessitam ser pagas num futuro breve.
Com isso, é fundamental compreender e monitorar esse valor para que ele esteja totalmente controlado.
Custos fixos e variáveis
Os custos fixos são os gastos que não sofrem variação, ou seja, eles sempre estarão presentes na sua empresa, como o pagamento de salário de funcionários, aluguel, serviços de manutenção da empresa, etc.
Por sua vez, os custos variáveis podem modificar de acordo com a produtividade do negócio, como a necessidade de aquisição de insumos, comissão sobre vendas, etc.
Ticket médio
O ticket médio é a demonstração do valor médio de vendas por cliente num período específico.
Essa análise é feita para reconhecer a necessidade de ajuste de estratégias de vendas para alavancar os resultados.
Ponto de equilíbrio
O Ponto de Equilíbrio Financeiro (PEF) ou Break Even Point representa o momento em que o total das despesas se iguala com o faturamento numa determinada época.
Isso significa que neste momento não há lucros e perdas para o negócio. Através desse conceito, é possível definir metas iniciais do que se pretende faturar para arcar com todos os gastos existentes.
Planejando as finanças corporativas para 2023
Chegamos ao ponto principal deste conteúdo. Até aqui, você aprendeu o conceito de finanças corporativas, a sua importância e seus principais conceitos.
Agora é hora de aprender a planejar as finanças corporativas da sua empresa para o ano que se aproxima. Confira as dicas que selecionamos para você:
1. Avalie o cenário atual da empresa
Para estruturar as finanças corporativas da sua empresa, é preciso analisar a saúde financeira.
Comece estudando o comportamento do consumidor e o cenário econômico atual. É essencial manter um panorama exato desse contexto com todo o seu time, e assim evitar falhas que reduzam a capacidade da empresa de atender às necessidades dos clientes durante todo o ano.
2. Entenda o seu fluxo de caixa
Se você não tiver as informações essenciais sobre o fluxo de caixa da sua empresa, será difícil saber exatamente a respeito das entradas e saídas financeiras.
Quando você está ciente de toda a movimentação, é mais fácil ter acesso a tudo o que acontece com as finanças, podendo planejá-las a longo prazo.
3. Verifique as tarifas financeiras do seu negócio
É fundamental averiguar as taxas cobradas pelas instituições financeiras, pois essa ação ajuda na redução de custos e na seleção de investimentos apropriados para o capital, baseados em uma conciliação com os bancos, colaborando para o aumento da lucratividade.
4. Preveja cenários
Ter em mente que imprevistos acontecem por mais que você se planeje é importante para a empresa se preparar para o futuro, prevendo alguns cenários .
O intuito do planejamento das finanças corporativas é reduzir possíveis riscos que impactem negativamente a empresa. Portanto, é necessário ter perspectivas otimistas, pessimistas e realistas.
5. Elabore um planejamento orçamentário
Uma das etapas mais importantes da estruturação das finanças corporativas é o planejamento orçamentário.
Por isso, é extremamente importante que se conheça a forma como o consumidor e o mercado se comportam nos meses seguintes para investir na expansão dos negócios.
Quando você planeja a sua empresa para 2023, é preciso ter cautela para presumir as despesas e manter as responsabilidades já assumidas
6. Faça uso de indicadores
Cada vez mais é preciso trabalhar com informações seguras e atualizadas. Nesse sentido, aplicar os indicadores de desempenho (KPIs) é fundamental para o sucesso do planejamento das finanças corporativas.
Através deles, o alcance dos resultados torna-se mais fácil, alinhando-os com os seus clientes por meio da previsão de receitas mais conectadas com a realidade.
7. Faça da tecnologia a sua grande aliada
Para aumentar a eficiência da gestão financeira da sua empresa é necessário trabalhar com informações em tempo real para acompanhar o ritmo das operações comerciais. Esses dados são indispensáveis para a tomada de decisões assertivas.
Compreender o cenário atual, diminuir os riscos de falhas operacionais e ter mais convicção no planejamento das finanças corporativas em 2023 são frutos de processos automatizados.
Sendo assim, apostar na tecnologia para ter êxito na gestão das finanças corporativas é fundamental e fará diferença quando os primeiros resultados chegarem até você.
Conclusão
A chegada de um novo ano renova as esperanças do mercado para ser um ciclo frutífero durante os próximos 12 meses. Para que isso se torne real é indispensável planejar as finanças corporativas do seu negócio.
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