Assim como a saúde de uma pessoa que é o que a torna disposta e alegre para realizar suas atividades diárias, é também a saúde financeira de uma empresa.
A saúde é pautada em equilíbrio e nas finanças também é assim. É fundamental ter uma vida equilibrada, construir relações saudáveis e realizar seus sonhos. Nas finanças
Para melhorar a saúde financeira de uma empresa, é necessário saber avaliar bem a situação. Existem várias ferramentas que podem auxiliar: fluxo de caixa, projeções, relatórios, indicadores financeiros, etc. Além disso, é necessário também estar sempre de olho no cenário econômico, pois é um fator com grande influência na vida financeira.
Independentemente do porte da empresa – pequena, média ou grande – acompanhar a saúde financeira é essencial para a sobrevivência do seu negócio no mercado. Na verdade, é um procedimento essencial para todas as organizações.
Nesse post, falaremos sobre tudo o que sua empresa precisa saber sobre saúde financeira que ajude a garantir a estabilidade do seu negócio e a prepará-lo para crescer.
Boa leitura!
O que é a Saúde Financeira?
A saúde financeira da empresa é um status do negócio que mostra que o mesmo tem condições de cumprir com suas obrigações. Tem também a ver com os hábitos e comportamentos que moldam a relação que sua empresa tem com o dinheiro. Mais precisamente se ele o administra bem.
A boa saúde financeira da empresa significa que o negócio tem controle total do seu capital, conseguindo gerenciar despesas e planejar investimentos a curto, médio e a longo prazo.
Em resumo, a saúde financeira avalia o estado geral da vida financeira de uma empresa ou indivíduo.
É ela que mede a sua capacidade de atender às suas próprias necessidades, além de se preparar para situações inesperadas que demandam dinheiro.
A saúde financeira considera vários aspectos: ganhos, despesas, dívidas, patrimônio, planejamento, entre outras questões ligadas a finanças.
Embora pareça algo simples, o equilíbrio da saúde financeira de uma empresa é bastante desafiador e é essencial na busca por resultados positivos, pela lucratividade e principalmente para a sobrevivência e crescimento do negócio no mercado.
Por que se preocupar com a saúde financeira?
A saúde financeira é responsável por grande parte do crescimento do seu negócio.
Uma empresa organizada em termos de finanças consegue acompanhar bem os seus resultados.
É um processo que auxilia nas melhores tomadas de decisões, além de buscar por melhores resultados e melhorias constantes.
A saúde financeira da empresa deve ser uma prioridade, sem isso é impossível realizar novos investimentos, ou até mesmo, pagar os credores.
A preocupação com a saúde financeira é que dá mais clareza aos gestores da empresa para planejar os objetivos que devem ser alcançados e como isso aumentar a competitividade, realizar investimentos, identificar dificuldades, encontrar soluções e melhorar os resultados do seu negócio.
É esse acompanhamento que indicará que a empresa pode ter dificuldades para honrar seus pagamentos. A falta de pagamentos, além de gerar multas, poderá dificultar a possibilidade de conseguir produtos financeiros como empréstimo ou até um simples cartão de crédito.
Dessa forma, ter uma gestão financeira eficiente e organizada vai permitir que o seu negócio seja saudável e tenha resultados positivos.
A importância dos relatórios financeiros nas finanças de uma empresa
Contar com uma boa organização das finanças é um fator decisivo para que a entidade tenha uma gestão eficaz. Assim, é primordial que os demonstrativos financeiros sejam apresentados de forma clara, ágil e objetiva. Uma vez que essas informações conseguem evidenciar a real situação financeira em que a empresa se encontra.
Em linhas gerais, os dados produzidos por esses relatórios trazem os principais indicadores financeiros da organização e influenciam diretamente na tomada de decisão.
Vale destacar que, em um modelo de gestão mais moderno exige-se que os dados estejam sistematicamente organizados e sintetizados, permitindo assim, uma análise mais rápida e precisa. Logo, aqueles relatórios extensos e maçantes que muitas vezes nos deparamos perdem cada vez mais espaço nesse modelo de gestão contemporâneo.
Outro ponto a se destacar é que toda e qualquer empresa, independente do seu porte ou área de atuação, pode adotar esse método de gestão baseado em indicadores financeiros, o que pode gerar boa vantagem competitiva em relação à concorrência.
Apontamos abaixo alguns dos indicadores mais utilizados para evidenciar como anda a saúde financeira de uma organização.
Alguns dos indicadores financeiros mais utilizados por empresas
Você viu até aqui o conceito de relatórios financeiros e qual a sua importância para a saúde das finanças de uma organização empresarial. Contudo, pontuamos, juntamente, com um breve resumo de cada um destes, os indicadores mais utilizados pelos gestores de empresas em geral.
Acompanhe conosco:
- Fluxo de Caixa
Essa ferramenta de gestão tem o objetivo de apurar e projetar o saldo disponível, o intuito aqui é que tenha sempre o mínimo de capital de giro.
No fluxo de caixa devem ser sempre registrados todos os recebimentos e todos os pagamentos, inclusive aqueles previstos para um período de pelo menos 3 meses.
O resultado dessa análise é propiciar ao empresário/gestor uma visão financeira do presente e futuro da empresa, permitindo-lhe que ele antecipe algumas decisões que julgue importantes.
- Resultado Operacional
O resultado operacional é o lucro advindo diretamente da operação da empresa. Para seu resultado deve ser deduzidas as despesas administrativas, operacionais e comerciais.
Analisar a Demonstração do Resultado do Exercício (DRE), é fundamental para avaliar o resultado operacional da entidade.
- Resultado Líquido
O resultado líquido, sob a ótica contabilística, são resultados financeiros de uma empresa, que traduz sua performance ao longo de um determinado período, que, via de regra, corresponde a um ano, momento em que a contabilidade apura o resultado do exercício financeiro da entidade, evidenciando se houve lucro ou prejuízo.
Esse resultado encontra-se na última linha da Demonstração do Resultado.
- Ponto de Equilíbrio
É um indicador básico para analisar qualquer negócio e informa ao gestor o valor mínimo de faturamento para cobrir todos os gastos da empresa, para só depois daí começar a gerar lucro.
Ou seja, o ponto de equilíbrio financeiro é calculado para saber o quanto você precisa vender para bancar a operação sem ter prejuízo, é basicamente um empate técnico entre lucro e prejuízo.
Esse índice funciona apenas como uma referência, não sendo objetivo a ser alcançado por nenhuma empresa, uma vez que empresas buscam sempre o lucro.
- Retorno dos Investimentos
Popularmente conhecida pela sigla ROI, do inglês Return on Investment, é um índice que aponta o quanto a empresa ganhou ou perdeu em relação à quantia aplicada em certa iniciativa.
Diante dessa análise o gestor pode identificar quais operações são positivas e quais não alcançaram o resultado esperado, e assim concentrar esforços nos negócios mais rentáveis e procurar reverter as situações mais delicadas.
- Controle Orçamentário Empresarial
O controle orçamentário, ou simplesmente orçamento, tem impacto importante na saúde financeira de qualquer entidade, pois auxilia a administração a estabelecer metas e os recursos necessários para empresa alcançar seus objetivos.
É o orçamento que permite ao gestor acompanhar periodicamente se os resultados reais estão em consonância com o que foi projetado, e ainda permite que as empresas direcionem seus recursos para investimentos racionais que maximizem os seus resultados.
Considerações
Nesse artigo você viu que existem diversas ferramentas que podem auxiliar na boa saúde financeira da sua empresa.
Uma dica importante é a busca constante na prevenção de situações indesejadas e desequilíbrios. No entanto, existem situações que fogem ao controle, aí é necessário ter conhecimento e estar preparado para agir de forma inteligente.
Com organização é possível fazer uma gestão controlada e focada em dados concretos sobre o seu negócio, bem como na elaboração de planos de ação emergenciais diante de cenários mais hostis, e assim manter a saúde financeira da sua empresa em dia e operando o mais rápido possível frente à concorrência.
